Basis-Rentencheck
Der perfekte Einstieg für alle, die einen ersten Überblick über ihre Rentensituation erhalten möchten. In dieser kompakten Analyse erfassen wir Ihre bestehenden Rentenansprüche und geben Ihnen eine erste Einschätzung.
Das ist enthalten:
- Erfassung aller Rentenansprüche (gesetzlich, betrieblich, privat)
- Berechnung Ihrer voraussichtlichen monatlichen Rente
- Erste Einschätzung zur Versorgungslücke
- Schriftliche Zusammenfassung (5-7 Seiten)
Dauer: ca. 60 Minuten
Umfassende Rentenberatung
Unser Kernprodukt für alle, die ihre Altersvorsorge systematisch aufbauen oder optimieren möchten. Wir entwickeln gemeinsam eine individuelle Strategie, die zu Ihrer Lebenssituation passt.
Das ist enthalten:
- Vollständige Bestandsaufnahme aller Vorsorgebausteine
- Detaillierte Rentenprognose mit verschiedenen Szenarien
- Persönliches Strategiegespräch (120 Minuten)
- Individueller Maßnahmenplan mit konkreten Handlungsempfehlungen
- Umfassendes schriftliches Gutachten (15-20 Seiten)
- Nachbetreuung per E-Mail für 3 Monate
Dauer: ca. 2-3 Wochen (inkl. Vorbereitung)
Jahresbegleitung Plus
Die Rundum-Betreuung für alle, die ihre Altersvorsorge kontinuierlich im Blick behalten möchten. Wir passen Ihre Strategie laufend an veränderte Lebensumstände an.
Das ist enthalten:
- Umfassende Erstberatung (wie "Umfassende Rentenberatung")
- Zwei persönliche Check-up-Termine pro Jahr
- Kontinuierliche Überwachung gesetzlicher Änderungen
- Anpassung der Strategie bei Lebensveränderungen
- Prüfung neuer Verträge vor Abschluss
- Telefonische Erreichbarkeit zu Geschäftszeiten
- Jährliches Update-Gutachten
Laufzeit: 12 Monate
Betriebsrenten-Optimierung
Spezialisierte Beratung für Angestellte, die das Maximum aus ihrer betrieblichen Altersvorsorge herausholen möchten. Wir prüfen bestehende Verträge und zeigen Optimierungspotenziale.
Das ist enthalten:
- Analyse bestehender Betriebsrentenverträge
- Prüfung auf steuerliche Optimierungsmöglichkeiten
- Berechnung verschiedener Einzahlungsszenarien
- Vergleich mit alternativen Vorsorgemodellen
- Konkrete Handlungsempfehlungen für Arbeitgeberkommunikation
- Schriftliche Auswertung (10-12 Seiten)
Dauer: ca. 90 Minuten
Früher in Rente
Sie möchten vor dem regulären Renteneintrittsalter in den Ruhestand? Wir rechnen für Sie durch, unter welchen Bedingungen das möglich ist und was Sie dafür tun müssen.
Das ist enthalten:
- Berechnung verschiedener Ausstiegsszenarien
- Analyse der finanziellen Auswirkungen von Abschlägen
- Prüfung von Ausgleichszahlungen
- Entwicklung eines konkreten Sparplans
- Berechnung notwendiger Zusatzvorsorge
- Persönliches Beratungsgespräch (120 Minuten)
- Detaillierter Fahrplan mit Meilensteinen
Dauer: ca. 2 Wochen
Vertragscheck & Optimierung
Lohnt sich Ihr bestehender Riester-Vertrag noch? Ist die Lebensversicherung sinnvoll? Wir prüfen Ihre laufenden Verträge auf Herz und Nieren.
Das ist enthalten:
- Prüfung von bis zu 3 bestehenden Vorsorgeverträgen
- Analyse von Kosten, Rendite und Leistungen
- Bewertung der Vertragsbedingungen
- Empfehlung: Behalten, anpassen oder kündigen
- Alternative Vorschläge bei Optimierungsbedarf
- Schriftliche Auswertung je Vertrag
Dauer: ca. 75 Minuten